XəzinədarlıqAğıllı maliyyə həlləri ilə riskləri idarə edin

✓  Gələcəkdə öncədən razılaşdırılmış tarixdə bir valyutanı digərinə mübadilə etmək üçün iki tərəf arasında razılaşma

✓  Tarif, cari məzənnədən və müqavilənin müddəti üçün “forward” bəndinə düzəlişdən istifadə etməklə hesablanır

✓  Öncədən razılaşdırılmış tarif dövr ərzində valyuta cütlüyünün bahalaşması və ya ucuzlaşmasından asılı olmayaraq sabit qalacaqdır

✓  Gələcək pul axınlarına aydınlıq gətirməklə, əvvəlcədən müəyyən edilmiş tarifdə mənfi axınlardan qorunma

✓  Pul axınlarının idarə edilməsini dəstəkləyən razılaşdırılmış hesablaşma tarixinə qədər müqavilə üzrə hesablaşma tələb olunmur

✓  Müqavilə artıq tələb olunmazsa, valyuta mövqeyinin bağlanma dəyəri o vaxt mövcud olan bazar məzənnəsi ilə müəyyən ediləcək və müştəri tərəfindən ödəniləcəkdir

✓  Müqavilənin cari bazar dəyəri onun davamiyyət müddəti ərzində bazara uyğun dəyişəcəkdir

✓  Bazar qiymətindəki sərfəli dəyişikliklərdə iştirak edə bilməmək

✓  Şərti məbləğ

✓  Valyuta cütlüyü

✓  Hesablaşma tarixi

✓  Spot

✓  ”Forward” məzənnəsi

✓  HFM, həmçinin müştərilərə valyuta risklərini idarə etməyə və valyuta dəyişmələri nəticəsində yarana biləcək potensial itkiləri hedcinq etməyə kömək edəcəkdir. Mənfəət və ya zərər, qiymətləndirmə tarixindəki spot məzənnə ilə əməliyyat tarixində razılaşdırılmış məzənnə arasındakı fərqin götürülməsi və şərti məbləğə vurulması yolu ilə hesablanır.

✓  Daha sonra hesablanmış məbləğ hesablaşma tarixində müvafiq tərəfə köçürülür. Ödəniş günündə Valyuta Forward-da olduğu kimi nominallar əvəzinə HFM məzənnəsi fərqi ödənilir.

✓  Əmtəə fyuçersləri investorları müxtəlif əmtəə çeşidləri ilə təmin edir, portfelin diversifikasiyasına və risklərin azaldılmasına imkan verir.

✓  Bu fyuçerslər həm də potensial mənfəət üçün volatillikdən istifadə edərək, əmtəə bazarlarında qiymət dəyişikliyindən mənfəət əldə etmək istəyən investorlar üçün spekulyativ imkanlar təklif edir.

✓  Əmtəə qiymətləri son dərəcə dəyişkən ola bilər, hava şəraiti, geosiyasi hadisələr, tələb və təklif dinamikası və makroiqtisadi tendensiyalar kimi faktorların təsiri altında potensial qiymət dəyişikliyinə və riskin artmasına gətirib çıxara bilər.

✓  Əmtəə fyuçerslərinin ticarəti, xüsusən də dəyişkən bazarlarda həm potensial gəlirləri, həm də itkiləri gücləndirən kapitaldan istifadəni nəzərdə tutur.

✓  Koll/put opsion müqaviləsi alıcıya əvvəlcədən razılaşdırılmış müddətə və ya bu müddətə qədər razılaşdırılmış satış qiymətində bir valyutanı digərinə almaq/satmaq hüququ verir, lakin öhdəliyi vermir.

✓  Valyuta bazarında opsion müqaviləsi müştərinin gələcək tarixdə valyuta ala və ya sata biləcəyi qiyməti müəyyən edir:

• Hər iki tərəf gələcəkdə konkret tarix üçün valyuta məzənnəsi barədə razılığa gəlir
• Pul, gələcək ödəniş tarixinə qədər əldən-ələ keçmir
• Müştəri banka sığorta haqqı ödəyir, Müştəri Koll və ya Put opsionunu alarsa, onun müqavilədə göstərilən müəyyən tarixdə valyuta almaq və ya satmaq HÜQUQU olur, lakin MÜKƏLLƏFİYYƏTİ olmur.
• Müştəri opsiondan istifadə etmək istəyirsə, Bankın valyuta almaq və ya satmaq MÜKƏLLƏFİYYƏTİ olur

✓  Gələcək pul axınlarına aydınlıq gətirməklə, əvvəlcədən müəyyən edilmiş məzənnədə mənfi axınlardan qorunma

✓  Tam çeviklik verməklə, valyuta mübadiləsi öhdəliyinin mövcud olmaması

✓  Geri qaytarılmayan mükafat Valyuta Opsionunun alınması zamanı ödənilir

✓  Müqavilənin bazar dəyərinin qiymətləndirilməsi, bazar dəyişikliyinə uyğun olaraq müqavilənin bütün müddəti ərzində müsbət və ya mənfi olacaqdır

✓  Şərti Məbləğ

✓  Valyuta Cütlüyü

✓  Hesablaşma Tarixi

✓  Spot

✓  Satış Qiyməti

✓  Svop Müqaviləsi şərti valyutanın iki ayrı-ayrı tarixdə mübadiləsi yolu ilə bir valyutanın alınması və digərinə satılması müqaviləsidir.

✓  Yaxın və uzaq tarixlər arasındakı məzənnə fərqi svop bəndləri adlanır.

✓  Valyuta svopu, pul axınları sahib olduqları valyutadan olduqca fərqli valyutalarda olan, nağd pul axınlarını və gələcək pul axınlarını təşkil etmək istəyən müştərilər üçün uyğun məhsuldur.

✓  Bir valyutada mövcud olan müvəqqəti nağd pul çatışmazlığını digər valyuta hesabına ödəmək üçün istifadə edilə bilər

✓  Qeyri-əsas valyutalarda saxlanılan aktivlərin və ya passivlərin qiymətindəki enib-qalxmaları azaltmaq üçün istifadə edilə bilər.

✓  Spot və Forward məzənnələrinin eyni vaxtda təmin edilməsi hedcinqə kömək edir və gələcək pul axınlarına aydınlıq gətirir.

✓  Müqavilə artıq tələb olunmazsa, dayandırılmanın dəyəri o vaxt mövcud olan bazar məzənnəsi ilə müəyyən ediləcək və müştəri tərəfindən ödəniləcək

✓  Müqavilənin bazar qiyməti onun müddəti ərzində bazara uyğun olaraq dəyişəcək

✓  Bazar qiymətindəki sərfəli dəyişiklikdə iştirak edə bilməmək